Bandingkan emiten

Pilih 2 hingga 4 emiten, idealnya dari sektor yang sama, untuk melihat valuasi relatif, profitabilitas, pertumbuhan, dan kesehatan keuangan secara berdampingan, lengkap dengan median sektornya.

BANKBBCABBRIBMRI

Ringkasan

Buka nilai wajar seluruh emiten

Metrik	BANKBank Aladin Syariah	BBCABank Central Asia	BBRIBank Rakyat Indonesia	BMRIBank Mandiri	Median Perbankan
Sektor · profil	PerbankanBank	PerbankanBank	PerbankanBank	PerbankanBank
Harga	Rp242	Rp9.500	Rp4.000	Rp5.400
Valuasi model (Premium)
Nilai wajar gabungan	🔒	Rp4.500	🔒	🔒
Upside	🔒	-53% · Overvalued	🔒	🔒
Skor fundamental	🔒	3,2 / 5	🔒	🔒
Ukuran
Kapitalisasi pasarHarga × jumlah saham.	Rp3 T	Rp1.169 T	Rp606 T	Rp504 T	Rp8 T
Valuasi relatif
PERHarga ÷ laba per saham. Makin rendah makin murah, bila laba stabil.	22,3x	20,3x	10,7x	9,0x	11,0x
PBVHarga ÷ nilai buku per saham. Bandingkan bersama ROE.	1,0x	4,2x	1,9x	1,7x	1,0x
PEGPER ÷ CAGR laba (%). Di bawah 1 berarti harga murah relatif terhadap pertumbuhannya.	n/a	1,7x	3,1x	0,8x	1,0x
Dividend yieldDividen per saham ÷ harga.	0,0%	4,0%	8,6%	10,1%	2,2%
Profitabilitas
ROELaba bersih ÷ ekuitas.	4,6%	20,4%	17,5%	19,2%	7,3%
Margin laba bersihLaba bersih ÷ pendapatan, tahun buku terakhir.	19,0%	50,3%	30,3%	40,2%	19,3%
Pertumbuhan
CAGR pendapatanPertumbuhan tahunan rata-rata selama 4 tahun buku terakhir.	126,9%	8,5%	6,7%	6,6%	8,1%
CAGR laba bersihTidak terdefinisi bila ada tahun rugi.	n/a	12,2%	3,5%	11,0%	3,5%

★ = terbaik di antara emiten yang dibandingkan. PER hanya dihitung bila laba positif.

Grafik perbandingan

PERlebih rendah lebih baik

BANK

22,3x

BBCA

20,3x

BBRI

10,7x

BMRI

9,0x

Median sektor: 11,0x

PBVlebih rendah lebih baik

BANK

1,0x

BBCA

4,2x

BBRI

1,9x

BMRI

1,7x

Median sektor: 1,0x

ROElebih tinggi lebih baik

BANK

4,6%

BBCA

20,4%

BBRI

17,5%

BMRI

19,2%

Median sektor: 7,3%

Dividend yieldlebih tinggi lebih baik

BANK

0,0%

BBCA

4,0%

BBRI

8,6%

BMRI

10,1%

Median sektor: 2,2%

Margin laba bersihlebih tinggi lebih baik

BANK

19,0%

BBCA

50,3%

BBRI

30,3%

BMRI

40,2%

Median sektor: 19,3%

CAGR pendapatanlebih tinggi lebih baik

BANK

126,9%

BBCA

8,5%

BBRI

6,7%

BMRI

6,6%

Median sektor: 8,1%

Pertumbuhan 2022–2025

Indeks, 2022 = 100

Pendapatan

BANK 1.168BBCA 128BBRI 122BMRI 121

Laba bersih

BBCA 141BBRI 111BMRI 137

Tidak diindeks karena ada tahun rugi: BANK.

Nilai wajar per metode

Rp per saham · tebal = metode yang dipakai untuk emiten itu

Metode	BANK	BBCA	BBRI	BMRI
PBV wajar	🔒	Rp4.81725%	🔒	🔒
PER wajar	🔒	Rp4.99910%	🔒	🔒
DDM 2 tahap	🔒	Rp5.67220%	🔒	🔒
DCF (FCFE) 2 tahap	🔒	n/a	🔒	🔒
EV/EBITDA	🔒	n/a	🔒	🔒
EV/Sales	🔒	Rp1.394	🔒	🔒
Residual Income	🔒	Rp4.20625%	🔒	🔒
Graham Number	🔒	Rp4.907	🔒	🔒
Lynch (PEG = 1)	🔒	Rp7.582	🔒	🔒
Earnings Power	🔒	Rp3.504	🔒	🔒
PER median sektor	🔒	Rp3.96310%	🔒	🔒
PBV median sektor	🔒	Rp2.13510%	🔒	🔒
Gabungan
Nilai wajar · harga	🔒	Rp4.500harga Rp9.500	🔒	🔒

🔒 Rincian metode untuk emiten di luar BBCA, TLKM, ASII hanya tersedia untuk member Premium.