YULE Yulie Sekuritas Indonesia
Keuangan · Capital Markets · profil valuasi Bank & keuangan
Rp3.550-0,56% vs penutupan sebelumnyaHarga penutupan 13 Okt 2026
Memuat grafik…
Fitur Premium
Buka nilai wajar YULE beserta rincian valuasinya
Untuk profil bank & keuangan, YULE dinilai menggunakan Residual Income (75%), DDM (25%). Dengan Premium, Anda memperoleh nilai wajar gabungan, rentang per metode, rumus lengkap beserta angkanya, analisa sensitivitas, asumsi yang dapat disesuaikan, skor fundamental, dan ringkasan analisa.
Daftar & berlanggananIngin mencoba dulu? Valuasi BBCA, TLKM, ASII dapat diakses gratis.
DuPont: asal ROE
11,2%Margin 98,7% × perputaran aset 0,11x × leverage (aset ÷ ekuitas) 1,08xLembaga keuangan: leverage tinggi adalah bagian dari model bisnis; perhatikan kecukupan modal.Earnings yield vs SBN
1,2% vs 7,2%Laba inti ÷ kapitalisasi pasar (kebalikan PER) dibanding imbal hasil SBN 10 tahun; selisih -6,0 poin persentaseImbal hasil laba di bawah SBN; harga bertumpu pada ekspektasi pertumbuhan.Dividend yield vs SBN
0,3% vs 7,2%Payout normal 22,6% (dividen tunai dibayar ÷ laba inti 2022–2025)Dividend yield di bawah imbal hasil SBN 10 tahun; imbal hasil saham bergantung pada pertumbuhan.PEG
2,71xPER 80,3x ÷ CAGR laba inti 29,6%Di atas 2: PER tinggi dibanding pertumbuhan laba inti historisnya.Pertumbuhan berkelanjutan
9,1%ROE median 11,7% × (1 − payout normal 22,6%)Laba ditahan cukup membiayai pertumbuhan pendapatan historis (-4,3%/th).Konsistensi laba inti
naik 2 dari 3 tahunLaba inti 2022: 0,1 · 2023: 0,0 · 2024: 0,0 · 2025: 0,1 (Rp T)Laba inti berfluktuasi.| Periode | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | TTM Jun 2026 |
|---|---|---|---|---|---|
| Pendapatan (Rp T) | 0,07 | 0,08 | 0,06 | 0,07 | 0,07 |
| Laba bersih dilaporkan (Rp T) | 0,06 | 0,03 | 0,04 | 0,13 | 0,07 |
| Laba inti (Rp T) | 0,06 | 0,03 | 0,04 | 0,13 | 0,07 |
| Margin laba inti | 81,0% | 33,9% | 72,6% | 200,9% | 98,7% |
| EPS inti (Rp) | 38 | 17 | 27 | 83 | 44 |
| Ekuitas akhir periode (Rp T) | 0,49 | 0,53 | 0,57 | 0,70 | 0,63 |
| Kinerja interim (Rp T) | Semester I 2026 | Semester I 2025 | Perubahan |
|---|---|---|---|
| Pendapatan | 0,02 | 0,02 | -22,2% |
| Laba bersih | -0,06 | 0,01 | -1.216,5% |
- Ekuitas pemilik induk (Jun 2026)
- 0,63 T
- Nilai buku per saham
- Rp394
- Jumlah saham
- 1,59 miliar
- Total aset
- 0,7 T
- Ekuitas ÷ aset
- 92,8%
Pendapatan vs laba bersih (Rp T)
Sumber: Laporan keuangan publik emiten · tahunan, kuartalan & 12 bulan terakhir · FY2022–FY2025 + TTM 2026-06-30. Laba inti = laba bersih pemilik entitas induk tanpa pos tidak berulang (keuntungan/kerugian luar biasa dan operasi yang dihentikan). TTM = 12 bulan terakhir hingga laporan interim terbaru; dasar valuasi: 12 bulan s.d. Jun 2026.
| Emiten | PER | PBV | PEG | Dividend yield | ROE | Margin laba bersih | CAGR pendapatan | Ke nilai wajar |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| YULEYulie Sekuritas Indonesia | 80,3x | 9,0x | 2,7x | 0,3% | 11,7% | 98,7% | -4,3% | 🔒 |
| TRIMTrimegah Sekuritas Indonesia | 10,5x | 2,3x | 0,1x | 0,1% | 25,4% | 46,5% | 23,0% | 🔒 |
| PANSPanin Sekuritas | 7,4x | 0,8x | – | 15,5% | 10,9% | 40,2% | -0,7% | 🔒 |
| PADIMinna Padi Investama Sekuritas | – | 3,2x | – | 0,0% | -10,3% | -109,3% | 69,0% | 🔒 |
| PEGEPanca Global Kapital | – | 2,7x | – | 0,0% | -43,8% | -481,4% | -26,2% | 🔒 |
| LPPSLenox Pasifik Investama | – | 0,2x | – | 0,0% | -3,7% | -11.897,5% | 3,8% | 🔒 |
| Median sektor (40) | 12,5x | 1,1x | 0,7x | 0,2% | 4,9% | 9,5% | 6,3% |
Pembanding: hingga 5 emiten, diutamakan dari industri yang sama lalu dari sektor Keuangan. Median sektor dihitung dari seluruh emiten di sektor tersebut.Bandingkan lengkap →
Harga: Harga penutupan BEI dari penyedia data pasar pihak ketiga · 13 Okt 2026Laporan keuangan: Laporan keuangan publik emiten · tahunan, kuartalan & 12 bulan terakhir · FY2022–FY2025 + TTM 2026-06-30Dividen: Dividen tunai 12 bulan terakhir (Rp10/saham) ÷ hargaBeta: Regresi 98 return mingguan vs IHSG dengan koreksi perdagangan tipis (Dimson): β mentah 0,05 ± 0,17; disusutkan (Vasicek) ke beta industri yang disesuaikan leverage (Hamada)
- Residual Income
- Model Residual Income (Edwards-Bell-Ohlson): nilai = nilai buku + nilai kini laba di atas biaya modal, dengan periode keunggulan kompetitif 10 tahun. Kurikulum CFA Program, Equity Valuation, bab Residual Income Valuation.
- DCF arus kas bebas
- DCF arus kas bebas ke perusahaan (FCFF) sesuai praktik analis sell-side: proyeksi eksplisit 5 tahun (pendapatan, margin EBIT bergerak dari terkini ke normal, reinvestasi = kenaikan pendapatan ÷ rasio pendapatan terhadap modal), diskonto tengah tahun, dan nilai terminal value driver dengan imbal hasil atas modal baru (RONIC). Imbal hasil modal yang sudah ada tidak dipudarkan. Nilai ekuitas = EV − utang + kas − kepentingan nonpengendali. Koller, Goedhart & Wessels, Valuation (McKinsey); Damodaran, Investment Valuation; Kurikulum CFA Program, Equity Valuation, bab Free Cash Flow Valuation.
- DDM
- Dividend Discount Model tiga tahap dengan nilai terminal model pertumbuhan Gordon. Kurikulum CFA Program, Equity Valuation, bab Discounted Dividend Valuation.
- PBV wajar
- Justified P/B = (ROE − g) / (ke − g), turunan model pertumbuhan Gordon pada kondisi stabil. Kurikulum CFA Program, Equity Valuation, bab Market-Based Valuation.
- Earnings Power Value
- Earnings Power Value: laba normal dibagi biaya modal, yaitu nilai bisnis bila tidak tumbuh sama sekali. Batas bawah untuk sebagian besar profil; skenario tengah untuk emiten siklikal dan properti.
- Graham Number
- Graham Number: √(22,5 × EPS × BVPS); 22,5 = batas PER 15 × PBV 1,5 bagi investor defensif. Batas atas harga yang masih wajar, bukan nilai intrinsik.
- PER emiten sejenis
- Valuasi relatif: median PER (berbasis laba inti 12 bulan terakhir) emiten sejenis; rentang kuartil 1–3. Minimal 3 pembanding.
- PBV emiten sejenis
- Valuasi relatif: median PBV emiten sejenis; rentang kuartil 1–3. Minimal 3 pembanding.
- EV/EBITDA emiten sejenis
- Valuasi relatif: median EV/EBITDA emiten sejenis; EV = kapitalisasi + utang − kas + kepentingan nonpengendali. Minimal 3 pembanding.
- EV/Sales emiten sejenis
- Valuasi relatif: median EV/Sales emiten sejenis. Minimal 3 pembanding.
Rincian angka input tiap metode ada di tab Valuasi (tombol “Sumber data & rujukan” pada setiap metode).